(電子商務研究中心訊) 1、阿里巴巴加碼征信業(yè)務投資，帶動征信行業(yè)發(fā)展。
阿里巴巴小微金融服務集團旗下品牌“芝麻信用”(zhima.alipay.com)即將上線。“芝麻信用”瞄準的方向是解決陌生人之間以及商業(yè)交易場景中最基本的身份可信性問題，以及幫助互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品和服務的提供者識別風險與危機。
背后依托阿里云的技術力量，對3億多實名個人、3700多萬戶中小微企業(yè)數(shù)據(jù)的整合。本質上來說，“芝麻信用”是一套征信系統(tǒng)，該系統(tǒng)將收集來自政府、金融系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，更重要的是會充分分析用戶在淘寶、支付寶以及社交媒體等中的記錄。
我們判斷征信行業(yè)在巨頭的推動下可能會加速。
2、騰訊牽手國家統(tǒng)計局進行大數(shù)據(jù)合作。
國家統(tǒng)計局在京舉行大數(shù)據(jù)應用報告會，與上海航運交易所、北京易觀網(wǎng)絡信息咨詢有限公司、北京搜房網(wǎng)絡技術有限公司、北京數(shù)?？萍加邢薰尽⒗顺奔瘓F有限公司、深圳市騰訊計算機系統(tǒng)有限公司共6家企業(yè)簽署大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略合作框架協(xié)議。
這次是繼2013年與第一批11家企業(yè)簽訂大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略合作框架協(xié)議以來，再次與企業(yè)簽訂大數(shù)據(jù)開發(fā)利用合作協(xié)議。在合作企業(yè)大力支持下，大數(shù)據(jù)在政府統(tǒng)計中的應用取得明顯成效。
3、P2P仍在高速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融逐步由概念落地。
據(jù)網(wǎng)貸之家最新發(fā)布的《中國P2P網(wǎng)絡借貸行業(yè)2014年9月報》數(shù)據(jù)顯示，今年9月，我國新上線網(wǎng)貸平臺103家。
截至目前，全國目前正在運營的網(wǎng)貸平臺共計約1438家，環(huán)比增速達5.96%，預計到今年底，運營P2P平臺數(shù)將突破1700家。
在9月新上線的P2P平臺中，新增4家國資和1家上市IT公司背景的平臺，分別為保必貸、京金聯(lián)、中廣核富盈、紫金所、搜易貸。這些具有國資、銀行、上市公司、地產(chǎn)商、IT巨頭等多元背景的平臺，依靠其先天資源優(yōu)勢，整合線下資源，快速占領市場，加速了行業(yè)競爭。
4、3季度業(yè)績符合預期。
從最近2個禮拜公布的計算機A股上市公司的三季報預增情況看，7家公司都取得正增長，多數(shù)在20%以上，其中銀江股份、衛(wèi)寧軟件、長亮科技獲得30%以上增長，分別涉足智慧城市、互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療和互聯(lián)網(wǎng)金融等領域。
根據(jù)我們9月份對22個上市公司的調研和行業(yè)總體增速判斷，2014年多數(shù)計算機公司增速將在20%左右，目前公布的公司基本在20%以上。
投資建議
計算機目前整體估值水平在60倍左右，在上期周報中我們認為計算機板塊整體會有調整的風險，從最近的幾個交易日中得到驗證。
我們認為調整會持續(xù)一段時間，但調整幅度不會太大，調整期間正是對優(yōu)質股票進行建倉的時機.
建議關注征信行業(yè)、大數(shù)據(jù)和互聯(lián)網(wǎng)金融的相關標的：銀之杰(300085.SZ)、中科金財(002657.SZ)、華宇軟件(300271.SZ)、東方國信(300166.SZ)等。
風險
宏觀經(jīng)濟下滑超預期
行業(yè)信息化增速低于預期 （來源：方正證券）
